Met Patrick de Neef, Global Head Technology & Innovation Risk bij Rabobank en voormalig Chief Innovation Officer bij DNB, bespreken we wie bepaalt wat verantwoord is, wie het tempo bepaalt, en hoe je zorgt dat dit soort keuzes op het juiste niveau worden genomen. Ook de rol van risk en compliance staat centraal: niet als rem, maar als functie die helpt om verantwoord vooruit te bewegen.

Daarnaast bespreken we vragen rond operational resilience. Wat betekent weerbaarheid in de praktijk? Hoe houd je de balans tussen efficientie en controle enerzijds, en robuustheid en onafhankelijkheid anderzijds, in een wereld van geopolitieke spanningen en digitale afhankelijkheid?

Ook Patricks overstap van toezichthouder naar bank staat centraal. Hoe anders is de praktijk echt? Waar zit de bureaucratie? En wat vraagt deze tijd van risk en compliance professionals, behalve het signaleren van risico’s? 

—> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via Linkedin.

—> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe zorg je dat risk en compliance niet de rem zijn, maar juist helpen om sneller en slimmer te bewegen? Wanneer haak je aan: meteen bij het eerste idee, of pas als er een concreet voorstel ligt? En wat is innovatie eigenlijk: de grote doorbraken, of juist die kleine productwijzigingen die ineens grote risico’s kunnen hebben?

We praten over doseren. Niet altijd de zware analyse, maar soms juist een korte check of een scherp gesprek. En over wat in de praktijk werkt: duidelijke kaders, goede samenwerking en één gedeelde manier van werken, zonder dat je de business verstikt.

Tot slot delen Olaf en Pieter hun tip voor compliance officers. Hoe blijf je relevant, praktisch en van toegevoegde waarde in een wereld die steeds sneller verandert?

Luister nu! 

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Rabobank, en Osborne Clarke.

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Luister hier naar de eerdere aflevering met Marit Hoegen:

• Extra episode: Live at the AML Event 2025 – Celia Martín, Daniel Bisson, Michael Barrett, Marit Hoegen, Cassandra Tyrrell
• Richard Hoff, Helène Erftemeijer, Marit Hoegen – ‘Van herstel naar balans’ een jaar later
• Extra aflevering: Ruben Verkuijl, Marit Hoegen, Krik Gunning n.a.v. het Leaders in Finance AML NL 2022 Event
• Extra aflevering: Marit Hoegen en Hilko van Rooijen over AML Leaders Survey 2022

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Rabobank, en Osborne Clarke.

How mature is the European crypto market, now that MiCAR is in force? What does the regulation actually change for crypto service providers in practice, and where does it still fall short? Jeroen asks what compliance leaders need to understand about the growing overlap between crypto services and payment services, the regulatory treatment of stablecoins, and why this issue has suddenly become so urgent.

The conversation also looks at proportionality and supervision. Is the current regulatory burden for crypto firms justified, especially when compared to banks? Does MiCAR create a level playing field across Europe, or are differences between national supervisors creating new tensions and competitive imbalances? And how constructive is the relationship between crypto firms and regulators in reality?

Beyond regulation, they go into the broader direction of the sector. Are crypto and traditional finance moving closer together? What role will tokenisation play in the future of financial markets? And if policymakers were willing to listen, what is the one thing lawmakers should change to help Europe remain competitive without compromising stability and consumer protection?

Do listen now to this conversation about crypto, compliance, and the hard choices facing regulators and market participants alike!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Luister hier naar de eerdere aflevering met Johannes de Jong

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe verandert AI besluitvorming, risico-afweging en klantbediening? Welke kansen biedt het, en waar ontstaan nieuwe risico’s, zoals bias, ondoorzichtige modellen en ongelijke uitkomsten? We bespreken wat organisaties nú moeten regelen: van governance en datakwaliteit tot modelchecks, accountability en de rol van toezichthouders.

Daarnaast kijken we naar de impact op werk. Wat betekent AI voor startersfuncties, voor senioriteit, voor benodigde skills en voor het organisatiemodel van banken en financiële instellingen? En waar blijft de unieke meerwaarde van mensen?

Tot slot staan we stil bij Joris’ boek Onze Kunstmatige Toekomst: hoe AI onze samenleving verandert, en welke ethische keuzes we moeten maken om technologie in goede banen te leiden.

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe staat het Nederlandse MKB ervoor en krijgen ondernemers vandaag de dag nog gemakkelijk financiering? Hoe werkt digitaal kredietverstrekken in de praktijk en waar ligt de balans tussen snelheid en zorgvuldigheid? Wat doet Rabobank om financiering toegankelijk te houden en hoe verklaar je de opkomst van alternatieve financiers?

We bespreken de dagelijkse realiteit van klantonderzoek. Wanneer vraag je aanvullende informatie op en wanneer juist niet? Hoe leg je lastige beslissingen uit aan ondernemers? Wat betekent proportionaliteit in de praktijk en hoe voorkom je dat regelgeving uitsluitend regels volgt in plaats van uit te gaan van risico? Ook kijken we naar de rol van publieke registers en data-uitwisseling. Waarom is toegang tot basisregistraties zo belangrijk, welke wetgeving is nodig en hoe werkt samenwerking tussen banken, toezicht en overheid?

Tot slot verkennen we de toekomst van MKB-bankieren. Hoe snel ontwikkelt digitalisering zich, welke rol houdt persoonlijk contact en hoe ziet kredietverlening van morgen eruit? En: welk bedrijf zouden Arjan en Tom zelf starten als zij niet in de bankwereld werkten? Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

De bank is volop in transformatie: van meerdere merken naar één identiteit, van De Volksbank naar ASN Bank. Wat betekent dat voor de organisatie, de cultuur en de medewerkers? Hoe bewaak je in zo’n periode de balans tussen verandering en beheersing? We praten over de samenwerking tussen risk en compliance: waar raken de rollen van CRO en CCO elkaar, en waar moet juist gezonde spanning blijven bestaan?

Daarnaast bespreken we actuele thema’s als cybersecurity, datakwaliteit, sustainability-risico’s en compliance-cultuur. Hoe zorg je voor grip op honderden wetten en regels zonder de organisatie te verstikken? Hoe creëer je risicobewustzijn en trots binnen een bank die wil groeien én haar maatschappelijke missie wil waarmaken?

Tot slot delen Saskia en Jan hun persoonlijke ervaring, kijk op leiderschap en tips voor starters: blijf breed kijken, stel vragen, doe wat energie geeft, en, in Saskia’s woorden: get shit done.

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

What did they take away from the event? Which themes came back throughout the day? And what should be on the agenda for next year?

The conversation touches on the role of AI in compliance, the importance of conduct and behavior, the vulnerability of young people in crypto, and why trust sits at the core of compliance.

---> Follow the Leaders in Finance Compliance Podcast via the website and LinkedIn.

---> The Leaders in Finance Compliance Podcast is made possible thanks to Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, and Osborne Clarke.

Join us on the morning of 18 September at Conferentiehotel Kontakt der Kontinenten in Soesterberg.

🛡️ 𝗖𝗼𝗺𝗽𝗹𝗶𝗮𝗻𝗰𝗲 𝗮𝘀 𝗮 𝘀𝘁𝗿𝗮𝘁𝗲𝗴𝗶𝗰 𝗲𝗻𝗮𝗯𝗹𝗲𝗿

In a financial landscape that is constantly evolving, compliance plays a critical role, not just in meeting regulations, but in protecting integrity, building trust, and supporting sustainable growth.

At the Leaders in Finance Compliance Event, we bring together Chief Compliance Officers, thought leaders, and innovators to explore the future of compliance.

A great opportunity to gain new insights, engage in thought-provoking discussions with peers, and make meaningful connections with the leaders shaping compliance in financial services.

𝗜𝗺𝗽𝗿𝗲𝘀𝘀𝗶𝘃𝗲 𝗹𝗶𝗻𝗲-𝘂𝗽 𝗼𝗳 𝘀𝗽𝗲𝗮𝗸𝗲𝗿𝘀

- Dorthe Tolborg – Chief Compliance Officer & Member of Executive Leadership Team, Danske Bank

- Christiaan Visser – Partner, Deloitte

- Mirjam Bakker – Chief Compliance Officer, ABN AMRO Bank N.V.

- Wibout de Klijne – Director Compliance, Triodos Bank

- Vanessa van der Does – Chief Compliance Officer, NN Group

- Willem-Jan Megens – Chief Compliance Officer, ING

- Amelia Albert Salgado – Chief Compliance Officer, Van Lanschot Kempen

- Andrew Yarwood – Head of Risk and Compliance, Soldo

- Suzanne de Gruijter– Director of Compliance, PGGM

- Hugo Leijtens – Co-Founder & Chief Strategy Officer, CENSE

- Tom van de Laar – Head of Financial Crime Compliance & Deputy Chief Compliance Officer, Rabobank

🗓 Thursday 18 September 2025

🕘 09:00 - 13:00, followed by a vegetarian networking lunch

📍 Kontakt der Kontinenten, Soesterberg (NL)

🔠 English language event

🌐 Website & registration: https://lnkd.in/d3Ui3vVv

🙏 Leaders in Finance Events partners for this event with Deloitte, Rabobank, CENSE, Vereniging voor Compliance Professionals and Nederlandse Vereniging van Banken

Hoe sterk is de verwevenheid van onder- en bovenwereld in Nederland, en welke rol spelen notarissen, de Kamer van Koophandel en andere poortwachters daarin? Wat betekent de opkomst van crypto en blockchain voor witwasstromen en georganiseerde misdaad? Hoe spoor je financiële signalen op, en wat vraagt dat van samenwerking tussen publieke en private partijen? En hebben financiële instellingen bovendien voldoende prikkel om hier écht in te investeren?

We bespreken concrete casussen, kijken naar wet- en regelgeving en de noodzaak van betere samenwerking. En natuurlijk delen Job en Hugo hun tips voor compliance officers en andere professionals in de financiële sector.

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

–> Genoemd in de aflevering:
Tussen kunst en misdaad (podcast)
kennisplatformondermijning.nl (kennisplatform)
https://kombijde.politie.nl/politievrijwilliger (politievrijwilliger worden)

Wat zeggen de cijfers ons over de staat van witwasbestrijding in Nederland? In 2024 ontving de FIU bijna 3,5 miljoen ongebruikelijke transacties – een forse stijging ten opzichte van voorgaande jaren, maar opvallend genoeg daalde het aantal verdachte transacties. We spreken met Hennie over de structurele veranderingen achter deze cijfers: de groei van meldersgroepen zoals cryptobedrijven en creditcardmaatschappijen, de impact van objectieve versus subjectieve meldindicatoren, en de voortdurende spanning tussen meldvolume en meldkwaliteit. Daarnaast gaan we in op thema’s als:

• Wordt witwassen professioneler of krijgen we er simpelweg beter zicht op?
• Wat is het zogeheten “cash compensation model” en waarom baart het zo’n zorgen?
• Hoe groot is het probleem van omkoping en corruptie binnen Nederland?
• Wat is de rol van notarissen en makelaars in deze puzzel
• Hoe ver zijn we met de Europese AML-hervormingen (AMLA, AMLR)?
• En: wat kan een complianceprofessional in de financiële sector vandaag doen om de samenwerking met de FIU te versterken?

Tot slot blikken we met Hennie vooruit: op terrorismefinanciering, sanctieontwijking, AI, internationale samenwerking en het belang van één simpele maar krachtige boodschap: “Bel ons. We willen echt iets met jullie meldingen doen.”

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Wat valt er allemaal onder zo’n gecombineerde finance & risk functie? Hoe zorg je voor een gezonde balans tussen kostenbewaking en risico-investeringen? Wat is de rol van de CFRO in strategische besluitvorming? Hoe geef je invulling aan risicobewustzijn en transparantie in een internationale organisatie? En hoe creëer je een cultuur waarin mensen zich veilig voelen om fouten te bespreken?

We staan stil bij compliance, legal en risk: hoe werk je samen, waar ligt de grens van ieders verantwoordelijkheid, en hoe voorkom je dat deze functies elkaar in de weg zitten? Wat vraagt wet- en regelgeving als CSRD en DORA van de organisatie? Hoe ga je om met black swans, geopolitieke onzekerheid, en cyberdreigingen?

Tot slot: welke tips heeft hij voor jonge starters, voor compliance officers, en voor collega-CFRO’s?

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Wat doet een CRO precies in een organisatie waar álle risico’s samenkomen? Hoe bewaak je grenzen zonder innovatie te blokkeren — bijvoorbeeld rond AI en de energietransitie? En hoe bepaal je welke risico’s je actief moet managen, en welke je moet accepteren? We bespreken wat het betekent om als CRO in de Raad van Bestuur te zitten: hoe werk je samen met de business, waar leg je prioriteiten, en hoe voorkom je dat alles op je bord terechtkomt? Ook duiken we in operational resilience. Wat doe je als de cloud uitvalt of internationale spanningen het betalingsverkeer ontwrichten? Hoe werk je publiek-privaat samen aan weerbaarheid, en wat vraagt dat van Europa? Daarnaast kijken we naar risk culture: hoe zorg je dat 50.000 medewerkers niet alleen ‘check the box’ doen, maar ook begrijpen waarom regels er zijn? Waarom moet een accountmanager een afwijzing zélf kunnen uitleggen? En hoe geef je als bestuurder het goede voorbeeld? Tot slot: zijn we té efficiënt geworden? Wat betekent dat voor buffers, veerkracht en voorbereiding op just-in-case?

Vincent deelt over zijn loopbaan, zijn visie op risicobeheersing, en de balans tussen beheersen en ondernemen. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Loet promoveerde op het effect van boetes binnen het karteltoezicht. Helpt een boete echt om bedrijven af te schrikken? Wat maakt dat bedrijven wel of niet naleven? Hoe groot is de rol van pakkans en boetehoogte? En waarom blijken morele overtuigingen en kennis van de regels soms bepalender dan financiële prikkels? Hoe ontstaat kartelvorming precies? Is er een herkenbaar patroon? Wat maakt nauwe contacten tussen concurrenten risicovol? Hoe beïnvloedt de context — zoals brancheverenigingen of legale samenwerkingen — het gedrag? En in hoeverre is het management zich bewust van grensoverschrijdend gedrag?

Daarnaast bespreken we hoe gedragswetenschappers toezicht versterken: hoe kun je compliance stimuleren zonder alleen te dreigen? Waarom is communicatie over boetes zelf een gedragsinterventie? En hoe werkt het clementieprogramma — en waarom is dat lastig uit te leggen? Tot slot: hoe bepaal je als toezichthouder of iets verleiden of misleiden is? Wat betekent dat voor consumentenbescherming én voor compliance in de financiële sector?

Loet deelt inzichten uit zijn promotieonderzoek én uit zijn tien jaar bij de ACM. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Wat houdt DORA precies in en waarom is deze verordening zo belangrijk voor de Europese financiële sector? Wat betekent harmonisatie in deze context en hoe wordt cyberweerbaarheid hiermee versterkt? Hoe coördineren de AFM en DNB gezamenlijk het toezicht op honderden instellingen in Nederland, en wat is de rol van de Europese toezichthouders hierin? Wat wordt er precies verwacht van instellingen bij het aanleveren van het ‘Register of Information’ en hoe gaan de toezichthouders om met instellingen die te laat zijn? Wat kunnen deze registers ons leren over concentratierisico’s in de keten van uitbesteding, en hoe kunnen ze bijdragen aan risicogestuurd toezicht?

Daarnaast duiken we in de dreigingsgestuurde penetratietesten (TLPT’s): wat zijn deze testen, voor wie zijn ze verplicht, en hoe dragen ze bij aan de operationele weerbaarheid van instellingen? Welke uitdagingen ervaren toezichthouders en instellingen in de uitvoering en implementatie van DORA, en hoe wordt samengewerkt binnen nationale en Europese gremia om interpretatieverschillen te voorkomen?

Tot slot bespreken we hoe DORA toezicht verandert, wat de volgende mijlpalen zijn, en hoe deze wet- en regelgeving in de praktijk meer kan worden dan een ‘check the box’-oefening.

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe uniek is Nederland als het gaat om de transparantie en het gebruik van hypotheekdata? Wat betekent data in deze sector, en hoe kunnen inzichten uit data processen efficiënter maken, klanttevredenheid verhogen en duurzaamheid bevorderen? Hoe zorgen standaardisatie en samenwerking in de keten voor betere datakwaliteit en minder fouten? Daarnaast bespreken we de spanningen tussen datahonger en privacy. Waar ligt de grens tussen wat technisch mogelijk is en wat juridisch en ethisch verantwoord is? Hoe verhoudt de groeiende inzet van data zich tot wetgeving zoals de AVG, en in hoeverre zijn consumenten zich bewust van wat er met hun gegevens gebeurt? Tot slot kijken we naar de rol van kunstmatige intelligentie en machine learning in de hypotheekmarkt. Wordt AI al breed ingezet, of staan we nog aan het begin? Hoe beïnvloeden AI en wallets de snelheid en toegankelijkheid van hypotheken? En hoe zorgen we ervoor dat AI-beslissingen uitlegbaar blijven voor toezichthouders en consumenten?

Mirjam, Jennifer en Auke delen hun inzichten over de digitalisering van de hypotheeksector, de balans tussen innovatie en regelgeving, en de toekomst van data-gedreven besluitvorming in de financiële sector.

Luister nu!

---> Luister de eerdere afleveringen van de Leaders in Finance Podcast met Jennifer op 't Hoog en Auke Dirkmaat

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Anna promoveerde in december 2024 op het onderwerp “Peers als sociale controle” en onderzocht hoe de reacties van sectorgenoten en collega’s binnen organisaties de naleving van regels beïnvloeden, met een focus op de witwaswetgeving (Wwft). Wie of wat zijn de peers precies, hoe beïnvloeden ze elkaar, hoe spelen peers een rol in de interne reacties van bedrijven bij overtredingen, en hoe cruciaal is de ING-case voor de ommezwaai in de AML-dynamiek van de afgelopen jaren? Waarom is dit onderwerp zo belangrijk voor de financiële sector? Wat betekent het voor de normen en verantwoordelijkheden die binnen banken en andere instellingen worden gedragen? Welke kernconclusies trekt zij uit haar onderzoek? En heeft ze nog tips voor banken, medewerkers bij banken, beleidsmakers, de Nederlandse Vereniging van Banken, of toezichthouders?

Anna deelt haar inzichten over de invloed van externe druk, de rol van toezichthouders, en de maatschappelijke verantwoordelijkheid van financiële instellingen in het voorkomen van witwassen.

Luister nu!

---> Proefschrift Anna Merz: Peers as Social Control

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe kijkt DNB naar de razendsnelle ontwikkelingen op het gebied van kunstmatige intelligentie? Welke impact heeft de AI Act op de financiële sector? En hoe balanceert DNB innovatie met regelgeving? Wat betekent AI voor het toezicht op de financiële sector? Waar raakt DNB AI in de praktijk en welke risico’s en kansen brengt dat met zich mee? Hoe ver is de sector eigenlijk met AI? Wordt het al breed ingezet, of staan we nog aan het begin? En hoe groot is de rol van de AFM hierin? Kan Europa werkelijk een leidende rol spelen in de wereldwijde AI-regulering, of is dat hoogmoedig? Wat betekent het Brussels effect in dit kader? En hoe gaat handhaving van de AI Act in de financiële sector eruitzien?

Frans deelt zijn inzichten over de uitdagingen en kansen van AI in de financiële wereld, het spanningsveld tussen toezicht en technologische vooruitgang, en zijn eigen traject van venture capital naar toezichthouder. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Boeken: 

Chip War, Chris Miller

Human Compatible, Stuart Russel

Co-intelligentie, Alexander Klöpping

Digital Empires, Anu Bradford

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Waarom koos Clearbank voor Nederland als uitvalsbasis binnen Europa? Hoe speelde de regulatory omgeving een rol in die keuze? Hoe lang duurde het vergunningsproces en waarom werd het in recordtijd afgerond? Hoe verschilt de regelgeving in Nederland en Europa van die in het Verenigd Koninkrijk? Wat maakt Clearbank succesvol en waarom zouden grootbanken hun betalingsverkeer uitbesteden? Hoe strikt is Clearbank in het onboarden van klanten, en welke rol speelt risicomanagement hierin? En hoe ziet de toekomst van Clearbank eruit nu ze volledig operationeel zijn in Europa? Tot slot, welke uitdagingen liggen er in de verdere groei van Clearbank in Europa?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Wat maakt het FEC-domein zo fascinerend en uitdagend? Hoe ziet hij zijn rol binnen de "Three Lines of Defense" terwijl de lijnen steeds meer vervagen? Wat is zijn visie op de voortgang van het werken vanuit "herstel naar balans" binnen het FEC-domein? Wanneer is goed, goed genoeg, vooral in een risk-based context? Hoe ziet hij de rolverdeling tussen menselijke beslissingen en datagedreven modellen? Welke stappen zet ABN AMRO om voorbereid te zijn op de invoering van nieuwe regelgeving, en wat betekent de verschuiving van het melden van ongebruikelijke naar verdachte transacties voor banken? Hoe combineert hij praktische oplossingen met strategisch inzicht in een domein dat constant in beweging is? En tot slot: welke tips heeft hij voor starters en ervaren professionals binnen het compliance-vak?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

Hoe maakte Sanne de overstap van een juridische carrière naar een cryptobedrijf? Wat doet Amdax precies, en wat vindt Sanne zo bijzonder aan crypto? Hoe wordt de balans gevonden tussen transparantie en mogelijk misbruik binnen crypto? Wat betekenen regelgevingen zoals MiCAR en DORA voor de cryptosector, wat is de kern van deze regelgeving, waar is deze van toepassing, en welke impact hebben ze op cryptodienstverleners zoals Amdax of kleinere partijen? Hoe ziet de markt er in de toekomst uit? Zullen bestaande financiële instellingen crypto steeds meer omarmen, of blijft het een nichemarkt voor gespecialiseerde partijen?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Does Revolut experience significant criminal activity? How many suspicious activity reports are sent to the FIU? How does Revolut rely on technology to manage risks? What challenges does Revolut face in handling international payments, especially with its global user base? Does Bart think big tech or fintechs like Revolut will become bigger competitors to incumbent banks? And finally, what’s the main thing that others in the ecosystem, whether banks or other players in the AML ecosystem, can learn from Bart?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Welke invloed heeft haar achtergrond in de business op haar rol als Chief Compliance Officer? Hoe zorgt ze ervoor dat compliance en de business effectief samenwerken binnen de bank, en hoe wordt het "lines of defense"-model in de praktijk toegepast? Hoe gaat Rabobank om met de groeiende en soms conflicterende regelgeving op het gebied van AML, privacy, en duurzaamheid? Hoe verenigt de bank haar duurzame ambities met haar rol als agrarische financier? Welke rol spelen technologische ontwikkelingen, zoals AI en datagedreven werken, binnen compliance? Hoe helpt compliance om op maatschappelijke risico’s te anticiperen in plaats van alleen te reageren? En wat adviseert Angelique aan nieuwe compliance-professionals? Tot slot, wat zijn haar eigen ambities voor de toekomst?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat is confirmatie precies, en welke informatie vraagt de auditfirma op bij de financiële instelling? Hoeveel van deze aanvragen worden er gedaan en tussen welke partijen vindt dit proces plaats? Wie stimuleert de digitalisering in dit domein? Zijn dat de auditfirma's? Daarnaast gaan we in op de complexiteit van de techniek achter platforms zoals Confirmation. Is het een zware investering, of zijn er mogelijkheden voor andere partijen om vergelijkbare platforms te ontwikkelen? Wat motiveert organisaties om gebruik te maken van externe platforms voor hun confirmaties? Is er een rol weggelegd voor wet- en regelgeving om de digitalisering en automatisering verder te bevorderen? En hoe lang duurt het nog voordat er helemaal niets meer per e-mail of fysieke post in het auditproces wordt verstuurd?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat waren de hoogtepunten van de dag? Wat waren hun indrukken van het evenement? Welke kernthema's kwamen naar voren tijdens de panels? Welke inzichten en essentiële lessen delen zij over compliance binnen de financiële sector?

***

—> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de website en Linkedin.

—> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte , de Volksbank en Osborne Clarke.

–> Wanneer lezen beter uitkomt dan luisteren dan is hier de transcriptie te vinden.

Wat is er uit het Financial Crime Threat Assessment naar voren gekomen? Welke partijen zijn betrokken geweest bij dit assessment? Hoe is dit proces aangepakt en hoe hebben de banken en publieke partijen dit ervaren? Hoe diep ga je bij een Financial Crime Threat Assessment? Wat is de rol van de banken binnen het Assessment en waar kunnen zij het verschil maken? Wat kan een bank leren van de samenwerking aan een dergelijk project onder leiding van de NVB? Wat zijn de lessen voor een mogelijke herhaling van het Threat Assessment? Hoe wordt de prioriteit bepaald en hoe worden de resultaten nu gebruikt? Zijn er mogelijkheden voor samenwerking op Europees niveau?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

--> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

--> Wanneer lezen beter uitkomt dan luisteren dan is hier de transcriptie te vinden.

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

In de eerste aflevering kwamen we met Suzanne Visser van de FIOD en Maarten Rijssenbeek van Deloitte meer te weten over het begrip en het belang van ESG-integriteit.

In de tweede aflevering spraken we, samen met Suzanne en Maarten, onze vaste tafelgenoten voor dit thema, met advocaat Barbara van Straaten en hoogleraar Wim Huisman over ESG-integriteit in de praktijk.

Wil je de eerste twee afleveringen luisteren ga dan naar de afleveringen van 13 mei dit jaar en 2 oktober vorig jaar in je favoriete podcast of ga naar de website.

In deze aflevering gaat het over rollen en verantwoordelijkheden en zijn we benieuwd naar het perspectief van een bedrijf en een bank op het onderwerp ESG-integriteit. Dit onderwerp bespreken we met Wibout de Klijne (Directeur Compliance bij Triodos Bank) en Maarten Biermans (Founding Partner bij Prow Capital en een recente gast bij ons zusterpodcast Leaders in Finance waar hij samen met Barbara Baarsma zijn recente boek Duurzame Financiering kwam bespreken).

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Een greep uit de vragen die aan bod kwamen:

• Meer dan twee miljoen OTs, ongebruikelijke transacties, waarbij er twee instellingen zijn die 55% van al die OTs melden. En: één dossier bevat meer dan een kwart van alle VTs, verdachte transacties. Wat zeggen die cijfers nu eigenlijk?
• Alle meldergroepen zouden toch op dezelfde manier moeten melden?
• Wat zijn de kernboodschappen van dit Jaaroverzicht?
• De FIU moet eigenlijk meer feedback krijgen van de opsporingsinstanties en tegelijkertijd moeten de meldergroepen, o.a. de financiële instellingen, ook weer meer feedback van jullie krijgen. Correct?
• Is het lastig informatie te delen in de keten?
• 90% van de meldingen is o.b.v. subjectieve indicatoren. Hoe zit dat precies in elkaar, objectief versus subjectief?
• Financiële Instellingen stellen vaak de vraag aan jullie of ze nu zoveel mogelijk moeten melden of niet. Ik krijg het idee dat jullie liever zien dat er meer wordt gemeld dan minder. Correct?
• Waarom wordt er zo 'weinig' gemeld door notarissen, makelaars en accountants?
• Wat zijn de grootste uitdagingen voor de FIU?
• AMLR en AMLA: kan je aangeven wat dit voor Nederland betekent?
• Stel ik ben een AML/KYC-analist bij een bank. Wat zou je mij als tip willen geven?
• OTs versus VTs melden: een theoretisch debat of belangrijk?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Waar houdt een sustainability risk manager zich mee bezig? Welke uitdagingen kom je als risk manager tegen bij het in kaart brengen van ESG risico's? Hoe ga je om met gebrek aan historische data? Wat betekent dit voor het becijferen of inschalen van ESG risico's? Hoe ga je dat uiteindelijk meenemen naar je riskmodellen? Wat is dubbele materialiteit? Met welke wet- en regelgeving heb je allemaal te maken? Wat is de rol van de ASN Bank geweest in het huidige duurzaamheidsbeleid van de Volksbank? In hoeverre zijn jullie zowel met de E, S als G bezig? In hoeverre leidt alle focus op ESG nu daadwerkelijk tot actie? Welke tips heb je voor compliance officers?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat valt nu allemaal onder AI? Wat zijn veelgebruikte toepassingen van AI in de financiële sector? Hoe ziet het legal landschap rondom AI eruit? Hoe gaan we deze systeemtransformatie op een goede manier overbruggen als organisatie en als sector? En wat vraagt dit van de compliance officer? Wanneer betrekken we de toezichthouder erbij? Met welke ethische aspecten heb je te maken bij het toepassen van AI? Wie moet nu uiteindelijk verantwoordelijk zijn voor die ethische aspecten van AI? Hoe ga je om met vragen zoals wanneer iets nu vooringenomen / discriminerend is? En hoe zit het met de uitlegbaarheid van algoritmes? Wat zijn jullie tips aan compliance officers als het gaat om AI? 

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat is ook alweer de relatie tussen ESG-integriteit en witwassen? Kunnen jullie een update geven over de Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD)? Wat kan dit betekenen voor misstanden in de supply chain? Wat is de rol van het strafrecht bij milieucriminaliteit? In hoeverre is wet- en regelgeving voor dit onderwerp de drager van een cultuurverandering? Wat zijn voorbeelden uit de praktijk waarin sprake zou kunnen zijn van witwassen of waarin met de EU-wetgeving de drempel daarvoor aanzienlijk wordt verlaagd? Denk aan illegale mijnbouw en ontbossingsproducten, goederen die door kinderarbeid of moderne slavernij worden gemaakt (chocola, textiel, mijnbouw), etc.? Wat is de rol van poortwachters en hoe ver zouden zij moeten gaan? En wat kunnen we de komende periode verwachten van NGO's?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat behelst DORA? Hoe gaan (financiële) instellingen om met het doorvertalen van DORA? Waar zitten de grootste kansen en uitdagingen? Welke guidance is nodig van de toezichthouder? Wat zijn risico's en gevolgen van multi-interpretabele wet- en regelgeving? En zien jullie dit ook bij andere wet- en regelgeving? Welke voorbeelden hebben jullie uit de praktijk waar dit zichtbaar is? Wat voor oplossingsrichtingen zien jullie?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Waarom ben je na 14 jaar AIVD gestart als ondernemer? Met EYE focussen jullie op het MKB, waarom? Hoe heeft het MKB cyber security georganiseerd? Wat maakt het verzekeren van cyberrisico's zo complex? Wat is jullie rol om deze risico's bij MKB'ers te minimaliseren? En welke garanties bieden jullie? Hoe groot is het cyberprobleem eigenlijk in Nederland? En in financiële termen, de schade voor Nederland? Waar komt op dit moment de meeste dreiging vandaan? Wat voor impact heeft de wet- en regelgeving zoals DORA en NIS2 op jullie en op de mensen met wie jullie werken? Welke tips heb je voor compliance officers die meer willen weten over cyber security?

***

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Team Criminele Inlichtingen (afgekort TCI) is een team van de FIOD en verzamelt informatie over ernstige financiële en fiscale misdrijven.

Wat is de omvang van de FIOD en de inlichtingeneenheid in het bijzonder? Wat zijn inlichtingen eigenlijk en hoe komen jullie aan informatie? En wat doe je vervolgens met deze informatie? Wat zijn redenen waarom informanten zich bij de FIOD melden? Hoe bewaak je hun anonimiteit? Hoe verloopt zo'n gesprek met een informant? Waar spreek je af? Wat is het verschil tussen de acquisiteur en de runners? Welke ontwikkelingen hebben impact gehad op jullie werk? Hoe verloopt de samenwerking binnen de inlichtingeneenheid? En in hoeverre vindt er internationale samenwerking plaats? Hoe bepaalt de FIOD haar prioriteiten in het werk wat ze doet? Welke tips heb je voor compliance officers?

***
--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

***

Team Criminele Inlichtingen

Het TCI onderscheidt zich van andere teams, omdat de informatie verkregen wordt van informanten: mensen die heimelijk en vertrouwelijk informatie doorgeven aan de FIOD waarbij afgeschermd en persoonlijk contact essentieel is. Met deze informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord.

Het TCI kan als enige afdeling binnen de FIOD de identiteit van zijn informanten afschermen. Voor uw veiligheid, zijn uw personalia alleen bekend binnen het TCI.  Buiten deze afdeling wordt uw identiteit niet bekend gemaakt.

U kunt contact opnemen met het TCI als u informatie heeft over ernstige financiële of fiscale fraude zoals witwassen, cryptovaluta, overtreden compliance regelgeving en corruptie. Wilt u informatie over ernstige financiële fraude vertrouwelijk melden? U kunt met het TCI contact opnemen via het telefoonnummer (088) 155 16 61.  

Klik op onderstaande link voor meer informatie en een animatie waarin de werking van het TCI wordt uitgelegd:  ]]> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn ---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.***Team Criminele InlichtingenHet TCI onderscheidt zich van andere teams, omdat de informatie verkregen wordt van informanten: mensen die heimelijk en vertrouwelijk informatie doorgeven aan de FIOD waarbij afgeschermd en persoonlijk contact essentieel is. Met deze informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord.Het TCI kan als enige afdeling binnen de FIOD de identiteit van zijn informanten afschermen. Voor uw veiligheid, zijn uw personalia alleen bekend binnen het TCI.  Buiten deze afdeling wordt uw identiteit niet bekend gemaakt.U kunt contact opnemen met het TCI als u informatie heeft over ernstige financiële of fiscale fraude zoals witwassen, cryptovaluta, overtreden compliance regelgeving en corruptie. Wilt u informatie over ernstige financiële fraude vertrouwelijk melden? U kunt met het TCI contact opnemen via het telefoonnummer (088) 155 16 61.  Klik op onderstaande link voor meer informatie en een animatie waarin de werking van het TCI wordt uitgelegd:  ]]> In deze aflevering spreken we met Marcel van de Koppel (acquisiteur Team Criminele Inlichtingen van de FIOD) over de werking van de inlichtingendienst van de FIOD.

Team Criminele Inlichtingen (afgekort TCI) is een team van de FIOD en verzamelt informatie over ernstige financiële en fiscale misdrijven.

Wat is de omvang van de FIOD en de inlichtingeneenheid in het bijzonder? Wat zijn inlichtingen eigenlijk en hoe komen jullie aan informatie? En wat doe je vervolgens met deze informatie? Wat zijn redenen waarom informanten zich bij de FIOD melden? Hoe bewaak je hun anonimiteit? Hoe verloopt zo'n gesprek met een informant? Waar spreek je af? Wat is het verschil tussen de acquisiteur en de runners? Welke ontwikkelingen hebben impact gehad op jullie werk? Hoe verloopt de samenwerking binnen de inlichtingeneenheid? En in hoeverre vindt er internationale samenwerking plaats? Hoe bepaalt de FIOD haar prioriteiten in het werk wat ze doet? Welke tips heb je voor compliance officers?

***
--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

***

Team Criminele Inlichtingen

Het TCI onderscheidt zich van andere teams, omdat de informatie verkregen wordt van informanten: mensen die heimelijk en vertrouwelijk informatie doorgeven aan de FIOD waarbij afgeschermd en persoonlijk contact essentieel is. Met deze informatie kunnen ernstige misdrijven worden voorkomen en/of verdachten van ernstige misdrijven worden opgespoord.

Het TCI kan als enige afdeling binnen de FIOD de identiteit van zijn informanten afschermen. Voor uw veiligheid, zijn uw personalia alleen bekend binnen het TCI.  Buiten deze afdeling wordt uw identiteit niet bekend gemaakt.

U kunt contact opnemen met het TCI als u informatie heeft over ernstige financiële of fiscale fraude zoals witwassen, cryptovaluta, overtreden compliance regelgeving en corruptie. Wilt u informatie over ernstige financiële fraude vertrouwelijk melden? U kunt met het TCI contact opnemen via het telefoonnummer (088) 155 16 61.  

Klik op onderstaande link voor meer informatie en een animatie waarin de werking van het TCI wordt uitgelegd:  ]]> Leaders in Finance Compliance Podcast full https://app.springcast.fm/17213/marcel-van-de-koppel-de-inlichtingendienst-van-de-fiod Mon, 18 Mar 2024 12:00:00 +0100 Monday 18 Mar 2024 2024-03-18 12:00:00 137 2 no 0:40:42 90514 Ruth Post - De allround compliance officer https://app.springcast.fm/17213/ruth-post-de-allround-compliance-officer In deze aflevering spreken we met Ruth Post - Head of Compliance van InsingerGilissen over haar compliance ervaring bij diverse financiële instellingen en als integriteitstoezichthouder bij DNB. Wat is haar beeld van de allround compliance officer? 

Kun je iets vertellen over je compliance ervaring bij DNB, APG, LeasePlan Bank en InsingerGilissen? Wat was je beeld van de financiële sector als toezichthouder en is dit beeld veranderd toen je werkzaam werd in de financiële sector? Wat zijn de gevolgen voor de compliance functie als je als financiële instelling onder ECB toezicht komt te staan? Hoe om te gaan met een 'one size fits all' benadering vanuit de toezichthouder? Hoe kun je als compliance officer de eerstelijn overtuigen om bepaalde risico's te mitigeren? Hoe belangrijk is eigenaarschap hierbij in de eerstelijn? Hoe kijk je naar de rol van compliance officer bij een financiële instelling? Wat maakt een goede compliance officer? Zou je ooit nog eens terug willen naar de toezichthouder?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Hyfen is ontstaan vanuit een spin-off van APG, hoe ging dit in zijn werk? Wat is jullie ambitie? Hoe ga je om met compliance vereisten bij Hyfen en het onderliggende platform? Hoe zorg je ervoor dat je zowel op tech, compliance als security gebied de zaken op orde hebt? Welke wet- en regelgeving biedt kansen voor jullie? Hoe gaan jullie om met compliance issues die vaak ontstaan bij innovaties? En specifiek bij het inzetten van AI? Waarom is het belangrijk dat compliance officers op de hoogte zijn van de laatste technologische ontwikkelingen? 

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke.

Wat zijn de laatste ontwikkelingen op het gebied van crypto (toepassingen, fases waar de markt doorheen is gegaan, view van de financiële wereld)? En wat zijn de ontwikkelingen op het gebied van regulering van de cryptowereld? Hoe is het om te werken als compliance officer bij een cryptodienstverlener? Hoe vullen jullie je rol in als poortwachter van het financiële stelsel? Welke technieken gebruiken jullie bij transactie monitoring? Wat zijn je tips voor compliance officers die werken in de cryptowereld? Welke crypto technieken worden steeds vaker gebruikt bij andere financiële instellingen en hoe gaat dit zich verder ontwikkelen?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

***
Bitcoin als ESG belegging
Amdax Podcast 
Amdax Nieuwsbrief 
Assets ranked by Market Cap
Rechtszaken overzicht crypto | LinkedIn
Bitcoins role on ESG imperative KPMG
NVB Sectorstandaard Cryptodienstverleners
De beursgang van bitcoin | Amdax Weekly - Amdax
Nederlandse cryptokluis doorstaat ISAE artikel - Amdax
Amdax behaalt ISAE-3000 Type I (korte video ) - Amdax
Blockchain Transaction Monitoring Platform - Chainalysis
https://onsgeldisstuk.nl/bestel
BNR Cryptocast
Satoshi Radio | Podcast on Spotify
The Token Standard for Tokenization

Wat is ongewenst gedrag en grensoverschrijdend gedrag? Zijn de normen veranderd in de loop der jaren? Hoe groot is het probleem van grensoverschrijdend gedrag? In hoeverre is er voldoende aandacht binnen organisaties voor dit onderwerp? Leeft dit onderwerp op Raad van Bestuur niveau? Wat moet je als organisatie doen om grensoverschrijdend gedrag te voorkomen? Wat zijn vaak de blinde vlekken? Wat kunnen de gevolgen zijn? Wat zijn tips voor compliance officers?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

In deze aflevering spreken we met André Hermsen - Chief Compliance Officer van ASML - over onder andere geopolitieke uitdagingen en export controls. 

Hoe is het werken als Chief Compliance Officer bij ASML, een functie die een paar jaar geleden niet bestond in deze organisatie? Hoe ziet de governance er uit bij ASML met betrekking tot compliance? Wat zijn export controls? Wat betekent het dat de machines van ASML dual use producten zijn? Wat is de impact van de extraterritorial reach van de Verenigde Staten? Hoe voorkom je dat je een speelbal wordt van geopolitieke belangen? En wat is hierbij de rol van government affairs? Hoe gaan jullie om met privacy en integriteit?

Wat zie je als een belangrijk verschil tussen de compliance functie bij ASML en de compliance functie bij een financiële instelling? Heb je tips voor mensen die in compliance werken?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

Wat was ook alweer het doel van het rapport 'Van herstel naar balans'? Wat zijn de resultaten ruim een jaar later? Welke impact heeft het rapport tot nu toe gehad? Waar is het afgelopen jaar de grootste vooruitgang geboekt? En waar blijken de grootste uitdagingen?

Wat is het doel van industry baselines? Kunnen jullie er één of twee toelichten? Hoe gaat de komst van AMLA en AMLR de boodschap van 'Van herstel naar balans' versterken? En waar gaat het (mogelijk) knellen? Welke tips hebben jullie in dit kader voor compliance officers?

***

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Deloitte, de Volksbank en Osborne Clarke

Wat heeft je belangstelling gewekt om je te focussen op de strijd tegen corruptie? Veel van je studenten beginnen de opleiding sceptisch tegenover de strijd tegen corruptie. Wat zorgt ervoor dat dit gedurende de opleiding veranderd? Waarom zijn de juiste incentives zo belangrijk in het tegengaan van corruptie? Wat heeft gezorgd voor een shift van de vraag naar aanbodzijde van corruptie? Wat zijn de ontwikkelingen op het gebied van handhaving? Wat zijn nieuwe benaderingen bij de handhaving van witteboordencriminaliteit? Hoe leiden we mensen op? Wat houdt de Integrity Digital Learning Module in? Welke toekomstige ontwikkelingen zie je in de strijd tegen corruptie? 

***

Relevant links

The Integrity Digital Learning Module 

Acting Assistant Attorney General Nicole M. Argentieri Delivers Keynote Address at the 40th International Conference on the Foreign Corrupt Practices Act. 

Mining and commodities giant lands on the FCPA Blog top ten list

A. Makinwa Current Trends in Foreign Bribery Investigation and Prosecution, United Nations FACTI Panel,20  June 2020

***

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank

***

English text
In this episode, we speak to Abiola Makinwa, Principal Lecturer at The Hague University and the initiator of the Integrity Digital Learning Module, discussing topics such as the fight against corruption and its enforcement.

What sparked your interest in focusing on the fight against corruption? Many of your students begin skeptical about the fight against corruption. What leads to a shift in their perspective during the course? Why are the right incentives crucial in combating corruption? What has contributed to a shift from the supply side to the demand side of corruption? What are the developments in enforcement? What new approaches are emerging in the enforcement of white-collar crime? How do we educate and train individuals in this context? Could you elaborate on what the Integrity Digital Learning Module entails?What future developments do you foresee in the fight against corruption?

Wat is de definitie van financiële gezondheid? Wat is de relatie met de zorgplicht en wat zijn bovenwettelijke verwachtingen? Jullie doen onderzoek naar de financiële gezondheid van Nederlanders, wat zijn de resultaten? In hoeverre moeten we ons zorgen maken? Is de kwetsbare groep voldoende in beeld bij financiële instellingen? Wat kunnen financiële instellingen doen om bij te dragen aan de financiële gezondheid voor klanten, medewerkers en samenleving? Wat kan je allemaal doen om meer te focussen op klantbelang? En hoe zit dit als we bijvoorbeeld kijken naar het Buy Now Pay Later product? Hoe moeten eerste en tweedelijns medewerkers samenwerken bij productontwikkeling? 

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

De aanleiding van ons gesprek is de Week van de Integriteit die vrijdag 1 december van start gaat. Hoeveel organisaties doen er eigenlijk mee aan de Week van de Integriteit? En wat is het doel van dit initiatief? Is het creëren van awareness voldoende? In hoeverre voelen organisaties een drempel om integriteit op de agenda te zetten? Is het voor medewerkers voldoende duidelijk wat de integriteitsstandaarden zijn van de eigen organisatie, specifiek voor de 'grijze gebieden'? Hoe doet de financiële sector het op het gebied integriteit in vergelijking met andere sectoren? En Nederland ten opzichte van andere landen? 

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Welke maatschappelijke impact wil de Volksbank hebben? En is er hierin een verschil tussen de merken SNS, ASN Bank, RegioBank en BLG Wonen? In hoeverre helpt wet- en regelgeving bij het realiseren van deze ambitie? Hoe zoeken jullie de balans tussen vertrouwen en controle? Hoe zorgen jullie ervoor dat medewerkers zelf kritisch blijven nadenken? Hoe gaan jullie om met dilemma's? En wat is de rol van de commissie ethiek bij de besluitvorming binnen de Volksbank? Hoe werkt dit in de praktijk zoals bij het besluit over de hoogte van de spaarrente? Welke tips hebben jullie voor compliance officers?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Uit welke stappen bestaat de hypotheekketen? De digitalisering van deze keten biedt veel kansen maar ook risico's, welke kansen en risico's zien jullie? En specifiek op het gebied van het delen van data? Wie is eigenaar van de hypotheekklant en waarvoor mag je zijn of haar data gebruiken? In hoeverre gaan hypotheekadviseurs net zo strak gereguleerd worden als de banken? Hoe ontwikkelt zich het toezicht op de keten? Welke ontwikkelingen verwachten jullie voor de toekomst die relevant zijn voor compliance professionals?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Welke recente ontwikkelen zijn er? Wat was ook alweer de focus van het 11de sanctiepakket en wat kunnen we verwachten van het nieuwe 12de sanctiepakket? Hoe ontwikkelt zich het toezicht op naleving van de sanctiemaatregelen. En in hoeverre is er sprake van een risk based approach zoals we dat ook bij AML zien?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

*Steffie Schwillens – Hoofd afdeling Toezicht financiële criminaliteit bij De Nederlandsche Bank

*Nicholas Lord – hoogleraar criminologie aan de Universiteit van Manchester

*Helène Erftemeijer – Sectorcoördinator AML bij de Nederlandse Vereniging van Banken

*Baldwin Kramer – Managing Partner Financial Advisory & FEC-specialist bij Deloitte

*Krik Gunning – CEO en medeoprichter van Fourthline

****

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Wat verstaan we onder ESG-integriteit ? Wat zijn voorbeelden van ESG misstanden? En op welk moment heb je te maken met het strafrecht? In hoeverre is er een link met de Wwft en de rol van poortwachters? In hoeverre is er aandacht voor dit onderwerp vanuit het regelgevend en toezichthoudend kader? Wat wordt verwacht van financiële instellingen en andere poortwachters? Wat zou rechtvaardig zijn? Wat is haalbaar?

--> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

De eisen op het gebied van regelgeving en de verwachtingen vanuit de maatschappij en de eigen organisatie zijn constant in ontwikkeling. Dit vraagt veel van de Chief Compliance Officer en de compliance functie. In deze aflevering spreken we met Rein Graat, de Chief Compliance Officer van ING Group.

Wat is de relatie tussen de Chief Compliance Officer en diverse stakeholders binnen en buiten de organisatie (board, non-executive board, first line, toezichthouders, samenleving etc.) ? Hoe geef je sturing aan de compliance functie over diverse landen heen? Hoe zorg je ervoor dat mensen constant zelf blijven nadenken over het eigen handelen? In hoeverre helpen transformatieprogramma's op het gebied van ethiek hierbij? Hoe zie je de ontwikkeling van het compliance vak going forward en wie is hiervoor aan zet? 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

The CCO in a constantly changing environment
The requirements in terms of regulations and expectations from society and the organization itself are constantly evolving. This places high demands on the Chief Compliance Officer and the compliance function. In this episode, we speak with Rein Graat, the Chief Compliance Officer of ING Group.

What is the relationship between the Chief Compliance Officer and various stakeholders within and outside the organization (board, non-executive board, first line, regulators, society, etc.)? How do you provide guidance to the compliance function across different countries? How do you ensure that people continuously reflect on their own actions? To what extent do transformation programs in ethics help with this? How do you envision the future development of the compliance profession, and who is responsible for driving it forward?

Wat doet het Bureau Financieel Toezicht (BFT) nu precies? En hoe staat dit in verhouding met de taken van andere toezichthouders? Wat zijn overeenkomsten en verschillen tussen de diverse poortwachters? In hoeverre beseffen accountants, administratiekantoren, notarissen en andere vrije beroepsbeoefenaren dat ze een rol als poortwachter hebben? Hoe staat het met het aantal en de kwaliteit van de meldingen van ongebruikelijke transacties? En hoe ziet het handhavingsbeleid van BFT er op dit moment uit? Is er ook sprake van strafrechtelijke zaken? 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Hoe heeft het vak zich ontwikkeld door de jaren heen? Welke factoren/gebeurtenissen zijn van invloed geweest op de vorming van de compliance functie? In hoeverre is het vak complexer geworden door toenemende regelgeving, digitalisering, strengere handhaving, verschuiving naar gedragselementen? Hoe staat het met het huidige opleidingsaanbod voor compliance professionals en in hoeverre is er een academische grondslag nodig? Wat is er volgens jullie nodig om het compliance vak naar een hoger niveau te tillen? Waarom is dit juist nu zo belangrijk? 

***
OECD principles

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Wat zijn de laatste ontwikkelingen op het gebied van sanctieregelgeving? Wat omvat het elfde sanctiepakket? Wat maakt het implementeren van deze regelgeving complex voor financiële instellingen? En specifiek als het gaat om sanctieomzeiling via derden? Wat zijn de effecten voor de financiële sector van alle nieuwe sanctieregels? En wat is de status van de handhaving? 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Hoe typeer je het werken bij een start-up, scale-up en grote financiële instelling? Wat zijn de verschillen in benadering van compliance? Hoe ga je om met het verschil in toezicht? Hoe heb je het compliance vak door de jaren heen zien veranderen? Heb je daar voorbeelden van uit de praktijk bij Mogelijk? Vastgoed (en vastgoed financiering) wordt door DNB gezien als hoog risico sector. Wat betekent dit in de praktijk?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Wanneer spreken we van crimineel gedrag? Is er een relatie tussen persoonlijkheidskenmerken van bestuurders en de neiging dat ze zelf in de fout gaan, fraude of corruptie plegen? Hoe is het zo gekomen dat CEO's van grote Nederlandse banken persoonlijk verdachten zijn in strafrechtelijk onderzoek? Kunnen ook andere bestuurders en bijvoorbeeld compliance officers persoonlijk aansprakelijk worden gesteld? En wat is de impact op bestuurders die verdacht zijn geweest en die daadwerkelijk veroordeeld zijn?

***
Zelf fraude opbiechten is zo gek nog niet – mr. dr. Sanne Buisman en dr. Clarissa Meerts

De scenariomethode bij pro-actieve opsporing: toepasbaar op georganiseerde misdaad en organisatiecriminaliteit? – Wim Huisman en Edward R. Kleemans

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance, Deloitte en de Volksbank.

Wat maakt goed toezicht? Hoe denkt en leert een toezichthouder? Hoe komt een toezichthouder aan zijn informatie? Wat is het instrumentarium van een toezichthouder? Hoe verhouden toezicht en compliance zich tot elkaar? En is three lines of defense een belangrijk model?

Wil je meer weten over Hanzo van Beusekom zelf, luister dan de podcast Leaders in Finance.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

Hoe heeft KYC zich door de jaren heen ontwikkeld? In hoeverre was juridisering op dit gebied noodzakelijk om tot de gewenste verandering te komen? En leidt de focus op KYC tot een betere financiële dienstverlening? Waarom worden goed opgeleide KYC-specialisten nog belangrijker als gevolg van de risk based approach? Welke impact gaat AI hebben? In hoeverre is er voldoende aandacht voor de andere poortwachters, zoals notarissen, makelaars, warenhuizen, autohandelaren en accountants? En wat mag je eigenlijk verwachten van een private partij? 

Wil je meer weten over Tom Loonen zelf, luister dan de podcast Leaders in Finance.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

In de hypotheekketen wordt ontzettend veel data gebruikt, data voor het acceptatieproces, het verhogen van de klantervaring, klantbeheer en data die nodig is om te voldoen aan wet- en regelgeving. 

Over welke type (bron)data hebben we het in het hypothekendomein? Hoe kan deze data het hypotheekaanvraagproces versnellen en versimpelen? Waarom wordt niet meer gebruik gemaakt van brondata? En hoe kan data helpen bij het voldoen aan wet- en regelgeving, nu en in de toekomst? Welke toepassingen gaan we meer en meer zien met Artificial Intelligence?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

"Compliance is dus belangrijk, maar van de statistieken die ik heb gezien is het niet zo dat de financiële sector er met kop en schouders bovenuit steekt"

Wat is het verschil tussen privacy en bescherming persoonsgegevens? Hoe doet de financiële sector het op gebied van privacy? Wat zijn de rollen van de verschillende toezichthouders? In hoeverre biedt privacy organisaties ook kansen? Hoe zit het met het delen van data met derden en toestemming hiervoor? En waar moet de financiële sector zich echt zorgen om maken? 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

In deze aflevering spreken we met Sebastiaan Bennink van BenninkAmar Advocaten over sancties en hoe financiële instellingen hiermee omgaan. Wat houdt de sanctiewetgeving in? Wat zijn asset freezes waarover we zoveel horen in de media? Hoe gaan financiële instellingen om met de uitvoering van wetgeving? En wat zijn de consequenties van het niet naleven?

***

European Commission, including FAQs
Sanctions adopted following Russia’s military aggression against Ukraine | European Commission (europa.eu)

European Council
EU Best Practices for the effective implementation of restrictive measures

European External Action Service
European Union sanctions | EEAS Website (europa.eu)

EU Sanctions Map
EU Sanctions Map (Russia)

WorldECR
https://www.worldecr.com

EU Sanctions Blog
https://www.europeansanctions.com

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

Wat is het doel van dit onderzoek? Wat zijn de belangrijkste valkuilen van ervaren beslissers? Wat kun je als interne of externe toezichthouder doen om te voorkomen dat je deze denkfouten maakt? En wat is de relatie tussen dit onderzoek en het werken als toezichthouder bij de AFM?

***
Proefschrift
Tessa Coffeng - Bias in supervision
A social psychological perspective on regulatory decision-making
Onepager van haar proefschrift
Onderzoeksgroep

***Verwijzingen
Onderzoek Meike Bokhorst e.a.: Bestuurlijk verval in de semipublieke sector
Onderzoek Janka Stoker e.a. over crisisreflex van bestuurders
FD artikel 'DNB en AFM onvoldoende objectief en rationeel'

Hoe definieer en onderzoek je het ongezegde? Wat maakt het complex om als RvC samen toezicht te houden én de strategische thema's te bespreken? Hoe maak je toezicht menselijker? En wat is het risico van de huidige governance codes? 

***
Boek
Marilieke Engbers - Onder commissarissen
Hoe het ongezegde in de boardroom de besluitvorming beïnvloedt

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

De podcast richt zich primair op medior en senior professionals (en CXO level) werkzaam binnen het risk en compliance domein van de financiële sector. 

Iedere twee weken volgt een nieuwe aflevering met Jeroen Broekema als host.

De aanleiding voor dit gesprek is de recent gelanceerde campagne van de Nederlandse Vereniging van Banken met de naam “Frauderen zo werkt het”.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

Wat behelst de zaak nu precies? Wat is er besloten? Wat zijn de consequenties voor de sector? Wat kunnen we op juridisch gebied nog verwachten de komende tijd? Zullen andere banken vergelijkbare casussen naar de rechter brengen of is het hiermee gedaan?

En wat is de relatie met het DNB rapport “Van Herstel naar balans”, welke net voor de uitspraak uitkwam?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

De aanleiding van ons gesprek is de Week van de Integriteit die vandaag 1 december van start gaat. We hebben het over integer zakendoen, over de rol van de ICC, over hoe Nederland het doet op het gebied van integriteit, welke kansen en uitdagingen zij zien en nog veel meer.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis en Partner in Compliance.

Suzanne de Boer-Verheij, Nicolet Jager, Marlène Jans, Carolien Merkens, Roland Notermans en Cora Wielenga deden er onderzoek naar. Twee van hen, Suzanne en Roland zijn vandaag te gast bij Compliance Adviseert. 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en Linkedin.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt Hyarchis en Partner in Compliance.

Dit is zijn laatste aflevering (vooralsnog!) omdat de podcast vanaf nu zal worden voortgezet door Leaders in Finance waarbij Jeroen Broekema als host zal optreden. 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en Linkedin. 

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt Hyarchis en Partner in Compliance.

In deze podcast legt Willem-Jan Smits, advocaat bij en oprichter van Watsonlaw, uit wat de Micar voor implicaties heeft voor de cryptowereld. Daarnaast bespreken we de Transfer of funds regulation (FATF refereert hieraan met Travel Rule) en de EU sancties betreffende Russen die in de EU geen crypto diensten meer mogen afnemen. Je bent weer helemaal op de hoogte in een uurtje.

Hoe weet je voordat je ergens in compliance begint of het een match gaat worden? En hoe maak je een goede start in die nieuwe baan?

Lotte van Meerten heeft net een nieuwe job in compliance en er al een aantal achter de rug en bespreekt met Erik Reissenweber hoe zij het werk van de compliance professional ziet en wat er bij het beginnen in een nieuwe compliance rol komt kijken. Om te luisteren en te reflecteren: hoe zie ik dat?

De enquête werd via linkedin gedeeld met de volgers van Compliance Adviseert.

We beloofden een podcast met de resultaten van zijn onderzoek. Die zijn er nu en nu is de podcast er ook.

Belangrijkste leerpunt voor compliance professionals bij financiële instellingen volgens Martijn: verdiep je in machine learning, want het gaat deel uitmaken van je werk!

Luister de hele podcast voor de overige inzichten die het onderzoek opleverde. 

Kitty put uit haar jarenlange ervaring bij Kitty Nooij als consultant, spreker, trainer en coach op het vlak van ethisch leiderschap. Ze vervulde tot eind 2018 ruim 14 jaar diverse bestuursfuncties in de top van het Openbaar Ministerie. Daarnaast was ze onder andere betrokken bij Transparency International en het Huis van Klokkenluiders.

Frans Demmers is nu bijna 5 jaar partner bij Admers Advies en heeft diverse andere rollen gehad, waarvan de meeste juridisch van aard waren, zoals bijna 30 jaar bij ING. Tevens is hij voorzitter bij de Vereniging van Compliance Officers. Frans werkt nu bij tuchtrecht banken. Frans legt het ons allemaal uit.

Nathalie Voortman is sinds 2012 zelfstandig organisatieadviseur via Just Business Consulting. Zij richt zich op duurzame organisatieontwikkeling door het versterken van de integere bedrijfsvoering. Hierbij legt zij de focus op de bijdrage van cultuur, gedrag en naleving aan de strategische doelen van de organisatie. Nathalie heeft in 2020 onderzoek (Nyenrode Business Universiteit) gedaan naar de invloedsfactoren van het doen van integriteitscultuuronderzoek in fusies en overnames. Zij vraagt via diverse publicaties, zoals op MenA.nl, CHRO.nl, in ‘de Jurist’ en onlangs in Audit Magazine aandacht voor dit belangrijke thema.

In deze podcast legt zij uit welke methoden er zijn om integriteitscultuur te meten en te betrekken in de risicoafweging bij een fusie of overname. In de hoop dat organisaties daarmee hun voordeel kunnen doen en er minder mislukte fusies en overnames zullen komen.

Profiteer met de code compliance100 van 100 euro korting op een compliance en/of fraudetraining bij Kerckebosch, via deze link: https://www.kerckebosch.nl/financiele-fraude?utm_source=podcastcompliance&utm_medium=podcastcompliance&utm_campaign=fraude2022

Meer info:

https://www.mccg.nl/actueel/nieuws/2022/2/21/voorstellen-voor-actualiseren-corporate-governance-code

💌 Luisteraars van de podcast profiteren met de code compliance100 van 100 euro korting op een compliance en/of fraudetraining bij Kerckebosch, via deze link: https://www.kerckebosch.nl/financiele-fraude?utm_source=podcastcompliance&utm_medium=podcastcompliance&utm_campaign=fraude2022!

Incidenten die recent in de media kwamen onderstrepen het belang van de vertrouwenspersoon des te meer. We leren van de inhoud van de podcast hoe belangrijk het is dat medewerkers zonder angst voor nare consequenties zich uitspreken over wat zij vaak als eerste zien. Inge benadrukt het belang van een gedegen opleiding van vertrouwenspersonen en de juiste houding en kennis bij leidinggevenden. En ze maakt zich er bij de politiek hard voor dat het beroep van vertrouwenspersoon een beschermde status krijgt.

Compliance heeft hierin doorgaans een rol in de zijlijn, maar Inge adviseert: zoek die vertrouwenspersoon in je organisatie op en stem af, je kunt elkaars rollen versterken!

David Zwarts en Wilco Mackaaij van Delta Capita vertellen uitgebreid over (hun ervaringen met) het protocol dat daarvoor in het leven is geroepen: het PIFI protocol.

Shownotes:

https://www.autoriteitpersoonsgegevens.nl/nl/zelf-doen/register-vergunningen/incidenten-waarschuwingssysteem-financiele-instellingen

https://www.nvb.nl/publicaties/protocollen-regelingen-richtlijnen/protocol-incidenten-waarschuwingssysteem-financi%C3%ABle-instellingen/

Richard Meinders, managing partner bij SVC Group, meer dan 20 jaar op senior posities werkzaam in de verzekeringsbranche en meer dan 13 jaar docent bij opleidingsinstituut NIBE-SVV vertelt ons er alles over, met een focus op het uitbestedingsrisico bij verzekeraars.

Compliance Adviseert reclamevrij houden? Doneer via de website.

In deze podcast zoomen we met Simon Lelieveldt in op de manier waarop je onderzoek kunt doen naar source of funds en source of wealth, in het bijzonder als het om virtuele valuta gaat.

Simon legt uit:

➸ waarom financiele instellingen en crypto bedrijven onderzoek doen naar vermogen en middelen

➸ wat regulier gebruik van virtuele valuta momenteel is

➸ waar het risico met virtuele valuta ‘m in zit

➸ hoe je vast kunt stellen of dit vermogen en deze middelen logisch verklaard kunnen worden

➸ en hoe je deze verklaringen kunt verifiëren

FATF - red flags/ risk indicators
> https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.pdf

Nieuwe Wereld Podcast over Defi
> https://open.spotify.com/episode/7Ht4peH39ublDCi8md0njI

Cryptobedrijf - Financiele instelling of niet - podcast verwijzingspagina (met ook geactualiseerde toelichting verwijzingen voor de liefhebber)
> https://www.simonl.org/nl/wwft-aanpassing-in-verband-met-amld5-richtlijn-vierde-gewijzigde-anti-witwaswet/

Podcast over Fintech-toezicht / Walletverificatie-eis DNB
> https://open.spotify.com/episode/1y7y3WoYvxwVnwrnyUjb9b?si=abTeNOIUQOGeivKmNU4thQ

In deze nieuwe aflevering deelt Jaklien Wotte haar visie op de compliance functie. De tweedelijns rol van compliance is volgens haar van essentieel belang om effectief te kunnen zijn als compliance. Naast deze rolvastheid spreekt ze over:

- Waarom een goede relatie met de eerste lijn zo belangrijk is.

- Hoe een bank met een duidelijke maatschappelijke missie omgaat met compliance risico's.

- Het belang van 'gevoel van urgentie', aantoonbaarheid en de betrokkenheid van het senior management bij het mitigeren van compliance risico's.

We wensen je veel luisterplezier.

Als compliance officer wil je dat de medewerkers in je organisatie het juiste doen maar daar is meer voor nodig dan alleen beleid. Kennis van gedrag en dat vervolgens beïnvloeden zijn dan ook essentieel om je beleid tot leven te laten komen.

Andries Doets van advocatenkantoor Eurius heeft ruime ervaring met het bijstaan van ondernemingen die een geschil hadden met de toezichthouder en deelt veel informatie en bruikbare tips. Hij stond onder andere in het voorjaar van 2021 Bitonic bij in hun zaak tegen DNB.

Interested? You should be!

Central message of this podcast: don’t hesitate to provide the EBA with your views on the consultations. Especially the smaller financial institutions can be impacted and your input can be influential!

Consultation mentioned in the podcast can be found here: https://www.eba.europa.eu/eba-consults-new-guidelines-role-amlcft-compliance-officers

Nicolet Jager en Carolien Merkens, beide zelfstandig CDD experts en lid van de werkgroep gedrag en cultuur van de VCO, publiceerden in het Tijdschrift voor Compliance hun bevindingen van dit onderzoek en vertellen in deze podcast over de hoofdlijnen van dat onderzoek, voor als je liever luistert dan leest.  ;-)

Financiële instellingen en met name Compliance vervullen een niet te onderschatten rol in de bestrijding van drugscriminaliteit en corruptie.

In deze podcast kijken we met Greetje Bos, Wethouder Leefbaarheid, Wijkveiligheid, Financiën en Energie van Breda en Peter van Leusden, anti-fraude en anti-corruptie expert bij Partner in Compliance, naar het grotere plaatje van drugscriminaliteit in Nederland en de rol daarin van Compliance.

Voor onze gasten is het glas halfvol, maar toename in geweld vanuit het criminele circuit baart hen enorm zorgen. Ze leggen tot in detail uit waarom. En wat we nog gezamenlijk kunnen doen om het tij te keren. En om samen sterker te zijn dan het egoïsme van enkelen.

Enkele tips voor ons en de overheid van deze experts:

• besef wat je rol is in het geheel van bestrijding ondermijning
• ken je klant, ken je klant, neem geen genoegen met minder
• overheid: maak reclame voor de goede dingen die je doet!
• overheid: pak het verdienmodel van drugscriminaliteit aan

https://www.nporadio1.nl/uitzendingen/nos-radio-1-journaal/bdad98f5-72ab-4e60-9b7a-e2d303715566/2021-09-18-nos-radio-1-journaal
(starten bij 1 uur, 10 minuten)

https://nos.nl/nieuwsuur/artikel/2398210-halsema-ga-niet-achter-coke-aan-maar-achter-het-geld-en-de-netwerken

https://www.omroepbrabant.nl/nieuws/3959988/burgemeesters-zijn-aanpak-drugscriminaliteit-zat-bananenrepubliek-dreigt

https://open.spotify.com/episode/1cIjvThfFeTKGX8VnPNrWM?si=UOY985kpTmucKSrKiyqG6w&dl_branch=1 

Luister snel naar deze nieuwe podcast van Compliance Adviseert!

Uitspraken van rechters geven de compliance officer vaak een nuttig en mooi inkijkje in de manier waarop financiële instellingen hun processen hebben ingericht en bovendien kun je eruit opmaken hoe rechters de Wwft interpreteren in specifieke gevallen.

Chris van Dijk, onafhankelijk CDD expert, publiceert op linkedin regelmatig zijn samenvattingen van interessante uitspraken van rechters. In deze podcast legt hij uit waarom hij dat doet, hoe hij dat doet en wat we ervan kunnen leren.

Luister snel naar deze 50e podcast van Compliance Adviseert!

In deze podcast besproken o.a.:

https://www.goodreads.com/book/show/18770267-make-it-stick

https://www.nrc.nl/nieuws/2021/08/17/de-complotdenker-bankiert-maar-elders-zegt-de-bank-a4055125

https://www.linkedin.com/posts/mrcvdijk_uitspraak-voorzieningenrechter-amsterdam-activity-6817708729559998464-kJVw

https://www.linkedin.com/posts/mrcvdijk_vonnis-cvbvhb-activity-6792671158002061312-YKrn

https://www.linkedin.com/posts/mrcvdijk_uitspraak-rechtbank-rotterdam-activity-6788717720805355520-Yuwb

https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:PHR:2021:239 

Jullie kunnen kennismaken met Frederique, zijn ideeën bij de podcast en we kijken terug op de podcast serie tot nu toe. Verder mijmeren we over welke sprekers we graag nog in de podcast willen. Deze podcast biedt tevens op ontspannen wijze een inkijkje in het tot stand komen van de serie en wat je verder nog kunt verwachten.

We bespreken compliance training met Frederique van Binnebeke en Remo Niehot. Zij trainen compliance officers van ABN AMRO in het verzorgen van trainingen. Biedt je in je werk ook training (met name de classroom training)? Luister dan deze podcast!

Arno Voerman, partner bij advocatenkantoor Dentons en specialist op het gebied van payment services, vertelt er in deze podcast uitgebreid over en draagt voorbeelden aan om de complexe materie begrijpelijk uit te leggen.

Daniël Meel vertelt in Compliance Adviseert over zijn missie bij ABN AMRO bank. Hij is Head of Innovation & Design of Detecting Financial Crime en bankbreed verantwoordelijk voor het ontwerpen van Client Due Diligence processen. Hij ontwikkelt met zijn team monitoring modellen om verdacht gedrag op te sporen en werkt samen met ondernemingen om het netwerk tegen financiële criminaliteit te versterken.

Marlène Jans, ruim twee en een half jaar director bij RSM Netherlands Consultancy B.V. vertelt er uitgebreid over in de nieuwste aflevering van de podcast Compliance Adviseert.

Serge Dussenbroek weet er alles van en neemt ons mee in de totstandkoming en scope van de wetgeving, de vereisten, de implementatie en de dilemma’s die zijn ontstaan.

Edgar Karssing, Nijenrode en Cora Wielenga, Nederlands Compliance Instituut voerden een onderzoek uit naar hoe de eed wordt beleefd, wat instellingen doen om de eed blijvend onder de aandacht te houden en vertellen ons wat in hun beleving en ervaring met de eed zou moeten gebeuren om de impact ervan op de integriteit van organisaties te vergroten.

Maud Bökkerink, AML/CFT en Sancties adviseur bij Bokkerink Compliance International en trainer en partner bij FECwise praat ons bij.

Met Maud’s kennis van zaken en praktische insteek is de podcast een must voor zowel beginnende als ervaren Compliance Officers en medewerkers bij financiële instellingen die betrokken zijn bij het proces van FIU meldingen.

RSM international houdt zich al jaren bezig met consultancy op het vlak van tax integrity in de financiële sector. Jaap van Dijk, directeur bij RSM, legt diverse aspecten van tax integrity en het toezicht daarop helder uit, vertelt waar de grootste risico’s zitten en maakt aan de hand van praktijkvoorbeelden duidelijk dat je geen belastinginspecteur hoeft te zijn om weloverwogen beslissingen te nemen wat betreft belastingrisico’s.

Wat kunnen Compliance Officers bij financiële instellingen leren van de manier waarop trends in kaart worden gebracht? En wat zijn de laatste trends?

Het FIOD heeft twee medewerkers in dienst die voortdurend trends in Financieel Economische Criminaliteit spotten. Andrea Wiegman leidt het netwerk trends4fi en vertelt ons met groot enthousiasme alles over hoe zij te werk gaan en over de meest relevante trends. Op hoofdlijnen zijn de belangrijkste trends:

• internationalisering
  
• digitalisering
  
• professionalisering van georganiseerde misdaad
  

We bespreken nog veel meer trends, zelfs de volgelingen van Trump proberen we te begrijpen. Wist je dat je ook zelf kunt bijdragen aan het spotten van trends?

En ben jij een egel, een vos of een arend? Luister om meer te weten te komen!

Ruim 35 experts uit de Compliance wereld werkten in het afgelopen jaar mee aan Compliance Adviseert en zij hebben de podcast interessant gemaakt voor vele volgers op linkedin en luisteraars in allerlei soorten podcast apps. Zij deelden op allerlei Compliance gebieden hun aanbevelingen en adviezen en in deze speciale kersteditie van de podcast kijken we met de experts terug en vooruit. Veel plezier onder de kerstboom of waar je ook luistert. 

Wij van Compliance Adviseert wensen je prettige feestdagen, maak er iets moois van, ondanks Corona veel warmte, gezondheid en geluk!

We bespreken dit onderwerp met Yuri Broodman, Money Laundering Reporting Officer bij de afdeling Global Innovation and Mergers & Acquisition Risk Management op het hoofdkantoor van ING Nederland. Hij was voorheen Compliance Manager bij HSBC en bij Paypal.

Op welke wijze komt een financiële instelling tot de juiste modellen? Hoe tonen we bijvoorbeeld richting toezichthouders aan dat de geautomatiseerde processen tot de juiste beslissingen kwamen, maw: is de controle effectief?

We bespreken dat en meer in deze aflevering van Compliance Adviseert met @Jeroen Goudsmit, gepromoveerd in wiskundige logica en begin 2020 begonnen bij Rabobank en met Maurice Jongmans, CEO bij Online Payment Platform.

En ja: natuurlijk vinden deze experts dat AI goed toepasbaar is. Zelfs ik ;-) ben ervan overtuigd geraakt dat je ook als Compliance Officer niet bang hoeft te zijn voor AI.

Geïnteresseerd? Niet alleen luisteren, maar ook lezen? https://jeroen.goudsmit.nl

Frank van Brussel, KYC special investigator bij ING wholesale bank, vragen we in deze nieuwe aflevering van Compliance Adviseert hoe hij te werk gaat. En waar zijn werk ophoudt. Met zijn achtergrond als criminal investigator bij het FIOD kent hij de fijne kneepjes van het vak en ook de beperkingen die het werk bij een financiële instelling kent.

Wil je daar alles over weten? Wij wel. Dus we vroegen het Suzanne, consultant bij Transcendent Group, met ruime ervaring bij o.a. bij meerdere ministeries en De Nederlandsche Bank. Laat je verrassen door de prachtige inzichten die Suzanne met ons deelt.

Willem van Watson law praat ons bij in deze spiksplinternieuwe podcast in de serie van Compliance Adviseert.

Willem Jan adviseert Compliance officers bij financiële instellingen om zich te verdiepen in de regulering rondom virtuele valuta, aangezien je er vroeger of later mee te maken zult krijgen nu wetgevers en toezichthouders de aanbieders en handel steeds serieuzer reguleren.

We hebben er deze keer een rollenspel van gemaakt. Want dat leek ons de beste manier om een rode draad in het verhaal te krijgen over het onderwerp dat een veelkoppig monster blijkt te zijn.

We beperken ons overigens tot Nederlandse natuurlijke personen, want dat blijkt al lastig genoeg.

Alex Bewier van Bewier Risk & Management Services speelt in het rollenspel de bank, ik wil graag een lening bij ‘m afsluiten.

In de nieuwste podcast uit de serie ‘Compliance Adviseert’ leggen Evert Houtman, Hoofd van de delegatie voor het Koninkrijk der Nederlanden naar de FATF bij het ministerie van Financiën en Anne Strijker, consultant anti witwassen uit hoe de FATF te werk gaat en met name hoe wij als Compliance Officers de landen evaluaties moeten begrijpen en toepassen in ons dagelijks werk. Evert en Anne voorzien ons zoals gebruikelijk bij Compliance Adviseert van nuttige tips.

Met welke wetgeving moeten financiële instellingen voldoen en waarmee moeten Compliance Officers beginnen bij naleving van deze wet- en regelgeving? In de podcast gaan we vooral nader in op de SFDR.

Klaske Beyer en Nina Peters van Charco & Dique nemen je mee in de wereld van ESG

Raf Houben, Assistant Professor aan de Vrije Universiteit van Amsterdam, neemt de nog niet zo ervaren Compliance Officer mee in de wereld van Mifid, met speciale aandacht voor investor protection, en licht zijn twee belangrijkste tips uitgebreid toe:

• win advies in van een toezicht jurist
  
• gebruik een op de SIRA gelijkend model om de risico’s overzichtelijk te krijgen
  

Matthijs Knottnerus en Moritz Römer, gedrag en cultuur specialisten bij Rabobank, vertellen in onze nieuwe podcast over hun werk, waarbij ze collega's auditors en Compliance Officers bij Rabobank aan de hand van de methoden van Muel Kaptein ondersteunen bij het integreren van gedrag en cultuur in hun monitoring activiteiten.

Niemand minder dan @Edgar Karssing, universitair hoofddocent bij Nyenrode, gaat in op tal van dergelijke vragen en legt of fascinerende wijze uit hoe ethiek en het Compliance vak met elkaar verweven zijn.

Edgar deelt vele nuttige tips zoals:

• begrijp het verschil tussen de vragen: waar gaat compliance over en waar gaat de compliance officer over?
  
• primair moet het management zichzelf vaker de vraag durven stellen: doen we de goeie dingen op de goeie manier? dat kun je als Compliance Officer faciliteren
  
• richt je als Compliance meer op middenmanagement; zij vormen de voornaamste schakel in het vertalen van de missie van de onderneming naar de uitvoering ervan

In deze podcast van Compliance Adviseert praten Daniël Köhler en Wibout de Klijne ons bij over Transactie Monitoring Nederland, kortweg TMNL.

Wie zijn de initiatiefnemers? Wat is de aanleiding? In welke fase van de samenwerking is men? Wat zijn de belemmeringen? En wat zijn de toekomstplannen?

Iris Sluiter, sinds 2019 hoofd van het FEC, vertelt in deze podcast over het FEC en over een tweetal concrete projecten (Trade Based Money Laundering en witwassen in uitbuitingssituaties) waaraan het FEC momenteel werkt.

Hier vast drie adviezen van Joris en Arjen voor Compliance Officers:

• Bewaak goed de rol van de Compliance Officer binnen de 3 Lines of Defence Model waardoor geen twijfel kan ontstaan over de onafhankelijkheid van de compliance officer;
  
• Creëer tegelijkertijd voldoende ruimte om met de business samen te werken;
  
• Zorg voor vroegtijdige betrokkenheid bij de afwegingen omtrent integriteitsrisico zodat tijdig kan worden bijgestuurd;
  
• Een goede compliance officer kan en durft onregelmatigheden aan de kaak te stellen. Pak die rol.
  

Esther van den Ende, voorheen verantwoordelijk voor Compliance bij o.a. Adyen en Uber payments en nu zelfstandig werkzaam onder de naam EVE Compliance & Risk, geeft goede raad in deze aflevering van de podcast Compliance Adviseert.

Hier vast drie tips van Esther:

• maak risk en compliance vanaf het begin onderdeel van de bedrijfsprocessen;
  
• stel niet direct bij de start al een Raad van Commissarissen aan, maar vraag onderbouwd uitstel daarvoor aan;
  
• koop geen dure PEP en sanctie oplossingen, maar bouw het in huis.
  

Luister het hele gesprek direct op: https://anchor.fm/complianceadviseert of luister in je favoriete podcast app!

Podcast Compliance Adviseert was te gast bij Suzanne Visser van het AMLC. Zij verteld aan de hand van heldere voorbeelden wat het AMLC precies doet en deelt praktische tips voor de compliance officers in het veld.

We vragen het Arno Voerman, partner advocaat bij Dentons. Hij neemt ons mee in de wereld van het UBO register en geeft praktische tips.

Leon Bex, Risk & Compliance consultant bij Charco & Dique, zet het wettelijk kader uiteen, geeft voorbeelden en deelt bruikbare tips. Tevens schetst hij zijn visie over de ethische aspecten van het vakgebied. Een must voor elke compliance officer!

Frederieke van der Jagt van Hunter Legal vertelt waar organisaties tegenaan lopen en geeft zinvol Compliance advies om gegevensbescherming op  het volgende niveau te krijgen.

Dat vroegen we de ervaren jurist Marrit Verveld, oprichter van Cabinet.

Willem-Jan Smits staat met Watsonlaw diverse onderneming bij met juridisch en compliance advies en vertelt in deze aflevering van de podcast serie Compliance Adviseert over alle ins en outs.

Of je nu weinig of veel ervaring hebt met virtuele valuta, de concrete informatie in deze podcast wil je niet missen!

Geert vertelt bij Compliance Adviseert over zijn ervaringen met een grote corruptiezaak die plaatsvond toen hij verantwoordelijk was voor Compliance en wat elke Compliance Officer moet weten over detectie en aanpak van corruptie.